Ahorro & Inversión / Cuadernos para decidir
Tu mapa patrimonial
Una primera mirada al conjunto. Lo que tienes, lo que debes y lo que necesitas ordenar.
01. El punto de partida
Anota la fecha de la revisión y el propósito de este mapa. Utiliza referencias generales; no anotes contraseñas ni números completos de cuenta.
02. Lo que tienes
Vivienda, otros bienes, ahorro y derechos. Anota titularidad, valor estimado y fecha de esa estimación.
03. Lo que debes
Deudas y compromisos. Anota importes pendientes, plazos y dónde consultar las condiciones.
04. Lo que necesitas proteger
Gastos habituales, personas que dependen de ti, compromisos próximos y necesidades que podrían aparecer.
05. Lo que todavía no sabes
Documentos que faltan, valores que conviene verificar, coberturas pendientes de revisar y cuestiones fiscales o jurídicas por aclarar.
06. La siguiente conversación
¿Qué cuestión quieres resolver, con quién necesitas hablar y qué documentación vas a preparar?
Material educativo para ordenar información y preparar conversaciones. No constituye una recomendación personal ni sustituye la revisión de un profesional cualificado. Completa el cuaderno en tu propia copia: esta web no recoge ni guarda tus datos.